Kripto paraya sıkı kurallar geldi! Hedef suç gelirlerinin önlenmesi

Kayıt dışı ekonomiyle mücadele ve suç gelirlerinin önlenmesi için kripto varlıkların transferine yeni kurallar getirildi. 25 Şubat 2025’te yürürlüğe girecek yeni düzenleme ile 15 bin lira ve üzeri kripto varlık transferlerinde ‘gönderenin adı-soyadı, ticaret siciline kayıtlı ise ünvanı, cüzdan adresi veya işlem referans numarası, kimlik veya pasaport numarası’ gibi bilgilere yer verilecek.

Resmî Gazetede yayınlanan yeni yönetmeliklere göre, 15 bin lira ve üzeri kripto varlık transferi işlemlerinde gönderen bilgisi mecburi hâle geliyor. 25 Şubat 2025’te yürürlüğe girecek yeni düzenleme ile 15 bin lira ve üzeri kripto varlık transferlerinde ‘gönderenin adı-soyadı, ticaret siciline kayıtlı ise ünvanı, cüzdan adresi veya işlem referans numarası, kimlik veya pasaport numarası’ gibi bilgilere yer verilmesi zorunlu olacak. Ayrıca, bu bilgilerin doğruluğu kripto varlık hizmet sağlayıcıları tarafından teyit edilecek. Hizmet sağlayıcılar, şüpheli durumlarda transferin taraflarından ek bilgi ve belge isteyebilecek. Yeterli bilgi sağlanamaması hâlinde transfer yapılmayacak veya müşterinin işlemleri sınırlandırılabilecek. Ayrıca Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) elektronik tebligat yönetmeliğine kripto varlık hizmet sağlayıcılarıyla ilgili değişiklikler eklendi. Buna göre mevcut kripto hizmet sağlayıcıları hesap açmak için bir ay içinde MASAK’a başvuracak.

KREDİ KARTI MECBURİYETİ

Gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım satımına veya saklanmasına aracılık eden kripto varlık hizmet sağlayıcılar, uzaktan kimlik tespiti yapamayacak. Ayrıca sürekli iş ilişkisi tesisinde ilk finansal hareket dâhil olmak üzere kripto varlık hizmet sağlayıcı nezdinde para yatırma ve çekme işlemlerinin müşterinin kimlik bilgileri ile uyumlu bir banka veya kredi kartı hesabı aracılığıyla yapılması mecburi olacak.
Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla yükümlülerin uyum programı oluşturmalarını düzenleyen yönetmelikte de kripto varlık transferleri çerçevesinde bazı değişiklikler yapıldı. Bu doğrultuda kripto varlık hizmet sağlayıcılarının kurum politikası; terörizmin finansmanının önlenmesi hakkında yasa ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanının önlenmesine ilişkin yasa kapsamında mal varlığının dondurulması kararlarının ihlali, uygulanmaması ve bunlardan kaçınılması risklerine yönelik olarak riskin tanımlanması, değerlendirilmesi, izlenmesi ve azaltılmasına yönelik çalışmalar ile söz konusu yaptırımların uygulanmasına yönelik gelişmiş kontrolleri de kapsayacak.